マネーロンダリング
- 読み方
- マネーロンダリング まねーろんだりんぐ
- 同義語
- 対義語
マネーロンダリングは資金洗浄とも呼ばれ、犯罪で得られた資金の出どころをわからなくさせるための行為です。架空・他人名義の金融機関口座などを使用して送金を繰り返したり、株・債権の購入や大口の寄付を行ったりします。
複数の手続きや口座を経由するので、資金洗浄が行われたお金の行方を追うのは困難です。そのため、捜査機関による差し押さえや摘発を逃れる行為とされています。
マネーロンダリングへの対策は世界各国で行われており、時代や技術の変化に合わせた対応が可能です。FATFと呼ばれるマネーロンダリングへの対策を専門的に行う政府間組織も存在します。日本では本人確認法が一部改正されて、振込む際の限度額が設けられるなどの対策が取られました。